FXの仕組みとは?取引の方法からリスクまでFX初心者にわかりやすく解説
更新日: 2024年11月14日
FXとは外国為替証拠金取引といいます。簡潔にいいますと日本円を外国の通貨に換える取引をさします。通貨の価値は刻一刻と変動していきます。1米ドル120円であったり1ドル121円であったりと価格の変動に着目して取引する投資が、FX(外国為替証拠金取引)なのです。とはいえFXを始めたいけど、なにから始めたらいいか、勉強したらいいかわからない。そもそもどのように取引されるのか仕組みがわからない。FXというワードはよく耳にするけれど、お金の流れのしくみがわからない。疑問はさまざまでしょう。これからFXはじめてみようという方も、FXの仕組みやFXについてのリスクなどを理解していきましょう。
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どのようにして取引をして利益が出るのか?基本的なFXの仕組み
FXとは「Foreign Exchange」の頭文字からなっており、日本では外国為替証拠金取引と呼ばれています。外貨を買ったり売ったりして、その買値と売値の差異で利益を生む仕組みの金融商品です。FXの仕組みを理解しないままFX取引を行ってしまうと、大切なお金を失ってしまうことになるため、はじめる前にじっくり時間をかけてFXの仕組みを理解していきましょう。FXで利益を得る方法は2つあります。ひとつは、FXの基本的な取引です。通過ペアの買値と売値の差額より差益を得る仕組みです。これをキャピタルゲインといいます。もうひとつの方法は、通貨ペア国の金利差から発生するスワップポイントを得る仕組みです。これをインカムゲインといいます。株式取引のような、この取引方法の仕組みについて理解を深めていきましょう。
為替差益
為替レートは、通貨の値段です。為替レートが変動することにより差益が発生することで利益が発生する仕組みの取引方法になります。これを為替差益と言い、反対に損失してしまった場合を為替差損と言います。為替レートは日々リアルタイムで変動します。FX取引では、円高と円安のどちらの値動きでも取引ができ、利益を狙える仕組みです。FXでは、カカウの高い時は買うのではなく、売ることで利益をあげられます。通常、安く買ったものを高く売ることで利益があげられる仕組みですが、FXでは高い価格で売った通貨を安い値段で買い戻すというように売りから始める取引が可能なのも、FXの利点としてあげられます。例えば米ドル/円の取引の場合、1ドル=100円の時に売って、1ドル=90円の時に買い戻せば、1ドルにつき10円分の利益が得られる仕組みです。もし1万ドル分の取引をしていたら、10円×1万=10万円の利益を受け取れます。
スワップポイント
スワップポイントとは、2つの通貨の金利差によって発生し得られる利益のことです。スワップポイントは金利差調整分とも言われ、一般的に低金利の通貨を売り、高金利の国の通貨を買い取って得られる仕組みです。なおスワップポイントはFX会社により異なる為、高い受取スワップポイントを提供しているFX会社を選ぶことが、FX口座開設に重要だと言えます。スワップポイントは金額は大きくないですが、毎日付与されるところが魅力の一つです。
たた、注意点があり、スワップポイントも為替差異と同じく日々変動します。スワップポイントも、もらえるばかりとは限りません。高金利通貨を売って低金利通貨を買ってしまうと、その金利の差異を支払わなければなりません。なので、長期間保有すると、その差異分がそのまま損失額になってしまう恐れがあるので、注意が必要です。
FXを取引する仕組み
とはいえ、FXはどのように取引を行えばようのでしょうか?現金で外貨を購入して換金をするわけにはいきません。FXを取引するにはFX取引所を利用し、取引を行う必要があります。取引所を選んでお金を入金した後は以下のように取引が進みます。
1.取引を行う通貨を選択する
2.売り/買いを選ぶ
3.利益の出たタイミングで確定
とても簡単に取引を行うことができます。
FX取引所は手数料や利益を得ているもトレーダーが利益を出すということは取引所は損失を出していることになります。FX取引所によってはトレーダーが行なった注文を同じようにFX取引所が証券会社などに注文することにより損失を防いでいます。これを「カバー取引」といい取引所もリスクを分散しているのでFXにより多くの利益を出した場合でも安心して取引をすることができます。
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知っておきたいFXについての知識
FXの仕組みがわかったところで、FXで知っておきたい知識について説明をします。
24 時間取引可能
FXは株式投資とは違い24時間(土日は休み)取引をすることができます。FXが24時間取引できる理由は日本の市場がしまっていても、日本の裏側の海外では取引所が開いているため。時差の関係でどこかの市場は開いているため24時間取引を行うことができます。ただし時間によっては取引量に差が出るので注意しましょう。
数千円という小額から始められる
投資と聞くとたくさんの資金が必要なイメージがありますが、FXは取引所によって差があるものの4,000円という少額から取引を開始することができます。またレバレッジというシステムにより最大で自己資金の25倍の金額を取引することができます。4,000円しか手元になくても10万円分の取引ができるということになります。レバレッジをかけるということはリスクもかかりますが、少ない元手で大きな利益を出せる可能性があります。
FXにおけるリスク
FXは比較的少額からFX取引が行えて、取引コスト的に有利で効果的に為替差異やスワップポイントといったリターンを追求できます。しかしFX取引に限らずですが、投資である以上必ずリスクも存在します。FX取引はレバレッジによる資金効率の高さを活かして大きな利益を得られる仕組みですが、それにはリスクもあるため気を付けなければなりません。FX取引には主に4つのリスクが存在します。事前に知っておくことで、いざというときに対処ができることもあります。しっかりと以下のリスクを理解しておきましょう。
為替変動リスク
為替変動リスクとは、円と外国の為替層簿の変動により、外貨建ての資産の価値が変動する可能性をいいます。為替が予想通りに変動すれば利益が見込めます。しかし予想を反した値動きをすれば損失が出るといった仕組みになります。為替変動は日々刻々と変動しています。しかしFXでは土日にトレードを行えません。金曜日に通貨ペアを保有したまま土日に入り月曜日にチェックをすると相場が大きく動いていて損益になってしまったというケースも多々あります。はじめのうちは、こちらのリスクを抑止するためにできる限り金曜日までにトレードを行い、土日には通貨ペアを保有しないことが為替変動リスクを抑止するためのポイントになります。
金利変動リスク
FXでは通貨ペアを保有することになりますが、通貨ペアの間に金利差がある場合、その差額を保有期間に応じて受け取れます。これをスワップポイントと言います。日本の通貨は超低金利なため、日本円で外国通貨を買うと、スワップポイントを受け取れることが多いです。通貨ペアを保有しているだけでスワップポイントを得られるところがFXの醍醐味とも言えます。しかしこのスワップポイントも政治や経済的な理由により逆転する可能性もあります。そうなるとスワップポイントがマイナスになることもあり、そうなってしまうと通貨ペアをは有している限り、一定の金利を支払わなければならない。これを金利変動リスクと言います。スワップポイント目的で通貨ペアを中長期にわたり保有する場合には金利変動リスクに注意する必要があります。
スリッページ発生リスク
FX取引は、トレーダーが注文操作したあとに、FX会社のシステムが認識してはじめて成立します。しかし、注文操作とシステム認識の間のほんの少しのタイムラグで、相場が動いてしまうこともあります。これがスリックページリスクです。相場が急変したときなど、希望価格とかい離したレートで約定するリスクがあります。比較的取引される量が少ない新興国通貨において、スリックページが発生することがあります。
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レバレッジリスク
FX取引では少ない資金で大きな利益を得られる可能性がある一方、損失を被るリスクもあります。レバレッジのおかげで資金効率がよくなり大きな利益を期待できる仕組みですが、レバレッジが高くなるほどリスクも高まります。はじめのうちは、レバレッジの倍数を無視して、証拠金以上のお金を取引しなければ、余計なリスクを軽減できます。取引所によってはレバレッジ倍数を設定できない場合もありますので、資金管理に十分気をつけて取引する必要があります。FX取引所によっては、レバレッジ取引を無料体験できるデモトレードがあります。実際の相場を用いたデモトレードも多く、本格的に投資戦略や仕組みを学べるので、はじめてFX取引を行う前の練習にももってこいです
FX取引の仕組みを知ろう!売買について注意する点
FX取引の仕組みをしっかり把握し売買を行わなければ、大きな損失を被る恐れもありますリスクの拡大を防ぐためにも、注意しておきたいポイントをまとめましたので是非参考にしてみてください。
通貨について理解する
FX取引をするにあたり、通貨についてしっかり理解しなければなりません。
にも2つの種類があり、メジャー通貨とマイナー通貨があります。メジャー通貨とは、日本円や米ドル、ユーロなど先進国の通貨のことで、マイナー通貨は、トルコリラやメキシコペソ、南アフリカランドなど新興国の通貨のことを言います。メジャー通貨は取引量も多くメリットも多いのですが、取引量が多いため流動性のリスクも抑えることができます。初心者は取引量の多い通貨ペアを選んで初めてみましょう。
レバレッジは双刃の剣
レバレッジをかければ自己資金の最大25倍までの取引ができます。高いレバレッジは魅力的ですが損失もその分大きくなります。高いビバレッジならリターンは大きいですが、初心者がいきなり25倍もの最大取引をするのは危険です。これからFXを始めるという初心者の方は損失のことも踏まえて2倍程度のレバレッジから始めるようにしましょう。
損失を防ぐ仕組みについて知っておく
損失を防ぐ仕組みとして「ロスカット」というものがあります。FXでは、急激な相場の変動などが起こり、証拠金以上の損失が発生しないように取引を強制的に終了させるのが「ロスカット」です。損失が一定条件に達すると自動決済されるのですが、FX会社によりロスカットのルールが異なります。
損失を最小限にするためにも、ロスカットルールがどうなっているのかFX会社のホームページで必ず確認しましょう。また、FXは確実に利益が出るというものではなく損失も発生する可能性がありますので、余裕のある資金範囲で取引を行うことをおすすめします。
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